Haftalık Finansal Analiz: Sepet Mantığı ile Riski Böl, Kazancı Katla!

Yatırım dünyasında en sık duyduğumuz ama uygulaması en çok özen isteyen kural şudur: Tüm yumurtaları aynı sepete koymamak. Peki, piyasalardaki son dalgalanmalar eşliğinde yatırım fonlarından nasıl bir sepet yapmalıyız?

 Temel Yatırım Stratejisi: İdeal Dağılım Nasıl Olmalı?

Yatırım fonu alırken tüm fon türlerinden bir sepet yapmak, piyasadaki ani şoklara karşı en büyük kalkanınızdır. Eğer yüksek riski sevmeyen bir yatırımcıysanız, portföyünüzün ana omurgasını şu şekilde kurabilirsiniz:

• Güvenli Liman (%50): Portföyünüzün yarısını Borçlanma Araçları ve Para Piyasası Fonlarında tutarak ana paranızı güvenceye alın. Özellikle 1 aydan kısa süre elinizde duracak nakit paranızı sadece bu fonlarda değerlendirin.
• Büyüme Odaklı (%50): Geri kalan bakiyeyi oransal olarak Altın, Emtia, Gümüş, Değişken ve (şartları sağlıyorsanız) Serbest Fonlara dağıtarak getiri potansiyelinizi artırın.

​🌍  Neler Oluyor? Fon Kategorilerine Göre İnceleme

​🛢️ Emtia Fonları: Jeopolitik Tansiyon Fiyatlara Yansıdı

​Geçtiğimiz hafta İran’ın Hürmüz Boğazı'nı kapatma girişimi haberleri petrol fiyatlarını doğrudan yukarı taşıdı. ABD, İsrail ve İran hattındaki gerilimin devam etmesi halinde petroldeki tırmanışın süreceği öngörülüyor.

• ​Ak Portföy Petrol Fonu (AES): Son bir aylık getirisi %20
• ​İş Portföy Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti (TGE): Aylık bazda %8 getir.

​🥇 Altın ve Gümüş Fonları: Orta ve Uzun Vadenin Yıldızları

Son bir ayda altın fonları %3 ile %6 arasında bir getiri sağladı. Destek noktalarından gelen para girişleriyle altının yükseliş trendine devam edeceği tahmin ediliyor. Ons bazında 5.000 Dolar altı, Borsa Darphane Altın Sertifikası (ALTINS1) için ise 80 TL altı alım fırsatı olarak takip edilebilir.

Öne Çıkan Altın Fonları:

​Neo Portföy (NAK): %3.96

​Phillip Portföy (PTN): %3.58

​Ziraat Portföy (TCA): %3

​Gümüş ise son bir ayda altını sollayarak %8 ile %10 arasında muazzam bir getiri sağladı. Takip edilebilecek gümüş fonları:

 Ak Portföy (GMI), 

QNB Portföy (FMG) ve 

Ak Portföy (GUM).

İş portföy: IOG

​🏦 Borçlanma Araçları ve Para Piyasası Fonları

​Risksiz kazanç arayan, "Aylık faizden bir tık daha fazla kazanayım ama başım ağrımasın" diyen yatırımcılar için idealdir. 

Aylık getiriler fonun yapısına göre %3 ile %12 arasında değişebiliyor. Para piyasası fonu alırken kendi çalıştığınız bankanın fonunu tercih etmeniz işlem kolaylığı sağlayacaktır.

​MT Portföy (MBR): %8

​Tera Portföy (TRJ): %3

​Hedef Portföy (HVK): % 3

​📈 Değişken Fonlar: 

Kısa Vadede Dalgalı, Uzun Vadede Güçlü

​İçeriklerinde yerli ve yabancı hisse senetleri bulunduğu için kısa vadede düşüş ihtimali barındırırlar. Bu nedenle 1 aydan daha kısa süreli yatırımlar için uygun değildir. Aylık ortalama getirileri %5 ile %20 arasında seyretmektedir.

​Pusula Portföy (PHE): %22

​Pusula Portföy (PBR): %20

​Pardus Portföy (ICH): %10

​Rota Portföy (CPT): %5

​Ata Portföy (JET): %4

​💎 Serbest Fonlar: 

Nitelikli Yatırımcılar İçin

​Yalnızca toplam sermayesi (mevduat/fon vb.) belirli bir barajın üzerinde olan Nitelikli Yatırımcıların (şu an 10 Milyon TL şartı aranmaktadır) dahil olabileceği fonlardır. Özellikle agresif yönetilen bazı fonlarda sıra dışı getiriler görmek mümkündür.

​Neo Portföy (SKZ): %90

​Tera Portföy (TLY): %21

​Atlas Portföy (DEFİ): %8

​İş Portföy (IOG): %8

​📌 ÖNEMLİ BİLGİLENDİRME VE UYARI: 

 Burada yer alan bilgiler kişisel görüşlerdir. Kesinlikle profesyonel yatırım danışmanlığı veya yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. İçeriğin tamamı finansal okuryazarlık, eğitim ve bilgi paylaşımı amaçlı olup yazarın kendi fon ve spesifik yatırımlarından oluşmaktadır.

​Hazırlayan: Serkan Horuz